한화생명 주가 전망 펀더멘탈 크게 개선되며 밸류에이션 구간으로 재진입 목표주가 상향

한화생명 목표주가

DB금융투자는 최악의 환경요인이 해소돼 회사가 정상적인 밸류에이션 구간으로 재진입한다고 진단하며 한화생명에 대해 투자의견 매수, 목표주가 기존 3050원에서 3600원 상향 조정했다.

한화생명 주가전망

DB금융투자는 아직도 제판분리 이후 GA자회사의 채널화와 향후 수익성 높은 신계약 판매를 통한 회사가치 증가 가능성을 논할 상황은 아니며, 개선된 재무상황에 대한 재평가가 우선이라며 자세한 숫자가 나오지 않은 지금에서도 당분간의 금리 전망을 반영하면 저평가 해소는 충분히 가능하다고 본다라고 전망했다.

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펀더멘탈도 크게 개선

내년부터 IFS17로 회계기준이 바뀐다고 해서 기업가치가 변화할 리는 없다면서도 크게 높아진 금리 레벨로 인해 개선된 펀더멘탈이 회계적으로 잘 확인될 것이라는 점에 주목할 필요가 있다고 밝혔다. 현재 국고 10년물 금리는 3.5% 안팎으로 크게 상승했고 이에 따라 한화생명의 펀더멘탈도 크게 개선됐다며 보다 정밀한 분석이 뒤따라야 하겠지만 9월말 부채부담금리 4.06%인 반면 장기적으로 자산이익률이 국고채 대비 50-70bp 높게 형성될 수 있으므로 경제적으로 역마진은 해소된 것으로 판단된다고 설명했다.

 

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